Kredit dan Tabungan BNI Tumbuh 10 Persen di Kuartal I 2025

PT Bank Negara Indonesia (BNI) mencatat pertumbuhan kredit dan tabungan masing-masing sebesar 10,1% dan 10,2% secara tahunan (year on year/yoy) pada kuartal I 2025. Direktur Finance & Strategy BNI Hussein Paolo Kartadjoemena menjelaskan, di tengah ketidakpastian global, perseroan mencatatkan kinerja keuangan yang solid.

"Pencapaian kinerja keuangan BNI mencerminkan pertumbuhan kredit yang sehat," ujarnya dalam keterangan resmi, Senin (28/4). 

Total penyaluran kredit per Maret 2025 mencapai Rp765,47 triliun didorong oleh segmen korporasi yang tumbuh 16% yoy menjadi Rp433,4 triliun. Angka tersebut terdiri dari pembiayaan ke sektor swasta dan institusi melonjak 17% menjadi Rp317,1 triliun. Sementara kredit ke Badan Usaha Milik Negara (BUMN) meningkat 13,3% menjadi Rp116,3 triliun.

Baca juga : DPR Apresiasi Transformasi Digital dan Kinerja Keuangan BNI

Paulo kemudian menjelaskan segmen konsumer menjadi kontributor terbesar kedua setelah korporasi dengan pertumbuhan sebesar 13% yoy menjadi Rp144,9 triliun. Pertumbuhan tertinggi berasal dari personal loan yang meningkat 13,7% dan kredit pemilikan rumah (KPR) tumbuh 12,5% secara tahunan. Kemudian, pada kredit segmen menengah, pertumbuhan kreditnya ditopang dari kredit komersial yang meningkat 2,6% yoy Sedangkan pada segmen kecil tercatat pertumbuhan pembiayaan non-Kredit Usaha Rakyat (KUR) sebesar 6,1% yoy.

Secara keseluruhan, komposisi kredit BNI didominasi segmen korporasi sebanyak 56,6% dari total pembiayaan, disusul oleh segmen konsumer 18,9%, kredit ke segmen menengah dan kecil masing- masing 12,6% dan 9,6%. 

"Sedangkan kontribusi pembiayaan dari anak usaha meningkat dari 1,6% menjadi 2,2%," jelas Paulo.

Baca juga : BNI Catat Kenaikan Kredit 8,8%

Dari sisi kualitas aset, rasio non performing loan (NPL) terjaga di level 2% dan loan at risk turun menjadi 10,9% dari 13,3% pada kuartal I-2024. Huseein mengatakan perbaikan kualitas ini juga menghasilkan penghematan beban pencadangan yang dibentuk atau credit cost dari 1% menjadi 0,9%, sejalan dengan target aspirasi BNI tahun ini.

Paulo menuturkan pertumbuhan kredit yang sehat juga didukung oleh peningkatan dana pihak ketiga (DPK) BNI sebesar 5% yoy menjadi Rp819,6 triliun. Pertumbuhan tertinggi ini berasal dari penghimpunan dana murah (current account saving account/CASA) sebesar 6,3%, terutama pada produk tabungan yang tumbuh solid sebesar 10,2% yoy menjadi Rp257,8 triliun dan giro tumbuh 3,4% yoy menjadi Rp320 triliun. 

Keberhasilan digitalisasi dengan hadirnya aplikasi wondr by BNI dan BNIdirect, ungkap Paulo, telah berkontribusi terhadap peningkatan CASA.

"Sehingga, rasio dana murah meningkat menjadi 70,5% terhadap total DPK atau tertinggi dari empat kuartal sebelumnya,” ujar Paolo.

Di tengah tantangan likuiditas yang masih terjadi di kuartal I 2025, aplikasi wondr by BN mencatat peningkatan tabungan dan transaksi. Pengguna aplikasi wondr by BNI hingga Maret 2025 mencapai 6,8 juta dengan jumlah transaksi 218 juta senilai Rp212 triliun sejak pertama kali diluncurkan pada 5 Juli 2024. BNI mencatat peningkatan jumlah transaksi melalui seluruh kanal mobile banking sebesar 57,5% yoy sedangkan total nilai transaksi tumbuh 31,1% yoy. (E-3)